آرمان‌کراد،همراه کارآفرینان، شریک سرمایه‌گذاران
لوگو آرمان‌کراد
طرح‌هاسرمایه‌گذاریسرمایه‌پذیرییسوالات متداولدرباره ماتماس با مابیانیه‌ریسک
طرح‌هاسرمایه‌گذاریسرمایه‌پذیریی

سرمایه‌پذیریی در آرمان‌کراد

سرمایه‌پذیری شرکت‌ها از طریق سکوهای تأمین مالی جمعی یک روشی نوین برای تامین مالی است که در سال‌های اخیر در دنیا به یک ابزار نوین و کارآمد معرفی شده است و در ایران نیز از سال 1397 با تصویب دستورالعمل شورای عالی بورس و اوراق بهادار و تحت نظارت نهاد مالی شرکت سبدگردان کوروش شکل گرفته است. این روش به شرکت‌ها، به‌ویژه کسب‌وکارهای کوچک، متوسط، استارتاپ‌ها و پروژه‌های نوآورانه، امکان می‌دهد تا با جمع‌آوری سرمایه‌های خرد از افراد حقیقی و حقوقی، نیازهای مالی خود را تأمین کنند. در تامین مالی جمعی، منابع مورد نیاز برای راه‌اندازی یا توسعه یک کسب و کار و تامین کننده منابع، نقش مشارکت کننده در طرح را داشته و در سود پیشبینی شده و زیان طرح شریک است.

دسترسی به سرمایه‌های خرد بدون نیاز به وام بانکی یا سرمایه‌گذاران بزرگ.
حمایت از نوآوری برای شرکت‌های دانش‌بنیان و کسب‌وکارهای نوپا در اقتصاد کشور.
هزینه مالی معقول و مقرون به صرفه نسبت به روش‌های تامین مالی سنتی.
سهولت و سرعت در تامین مالی و دسترسی به منابع در مدت زمان کوتاه.
شفافیت و نظارت بالا و کاهش ریسک‌های قانونی برای سرمایه‌پذیران.

گروه‌های واجد شرایط برای سرمایه‌پذیری

اشخاص حقوقی (شرکت‌ها)

شرکت‌های کوچک و متوسط (SMEs)

این شرکت‌ها، به‌ویژه در حوزه‌های فناوری، نوآوری و دانش‌بنیان می‌توانند از سکوی آرمان‌کراد برای توسعه طرح‌های خود استفاده کنند.

استارتاپ‌ها

کسب‌وکارهای نوپا که نیاز به سرمایه برای راه‌اندازی یا توسعه محصول دارند، از جمله گروه‌های اصلی سرمایه‌پذیر هستند.

شرکت‌های تولیدی و تجاری

شرکت‌هایی که برای تأمین سرمایه در گردش، خرید مواد اولیه، یا توسعه خط تولید نیاز به منابع مالی دارند.

شرکت‌های دانش‌بنیان

این شرکت‌ها به دلیل پتانسیل بالای نوآوری، از حمایت ویژه‌ای در سکوهای تأمین مالی برخوردارند.

پروژه‌های خاص

طرح‌های اقتصادی

مانند تولید محصول جدید، توسعه فناوری، یا پروژه‌های اجتماعی و زیست‌محیطی، می‌توانند از این روش استفاده کنند.

پروژه‌هایی با توجیه اقتصادی و بازدهی مالی قابل قبول

این پروژه‌ها باید از نظر قانونی و شرعی مورد تأیید باشند.

شرایط سرمایه‌پذیری در سکوهای تأمین مالی جمعی

ثبت قانونی شرکتمتقاضی باید یک شخصیت حقوقی ثبت‌شده (مانند شرکت سهامی خاص، مسئولیت محدود و...) باشد. ارائه مدارک هویتی و ثبتی شرکت، مانند اساسنامه، آگهی تأسیس و آخرین تغییرات شرکت، الزامی است.
شفافیت مالی و قانونیمتقاضی باید اطلاعات مالی شفافی ارائه دهد، از جمله صورت‌های مالی، سوابق مدیریتی و گزارش‌های حسابرسی. طرح باید با موازین شرعی و قانونی کشور، از جمله قوانین مبارزه با پول‌شویی، مطابقت داشته باشد.
ارائه طرح توجیهیمتقاضی باید طرح توجیهی دقیق و شفافی ارائه دهد که شامل جزئیات پروژه، برآورد هزینه‌ها، پیش‌بینی سود پیشبینی شده و برنامه بازپرداخت باشد که با همکاری سکو تهیه می‌شود. طرح باید از نظر اقتصادی و فنی قابلیت اجرا داشته باشد و ریسک‌های آن به‌صورت شفاف مشخص شود.
ارائه وثایق معتبربرای کاهش ریسک سرمایه‌گذاران، متقاضی باید وثایق معتبر (مانند ضمانت‌نامه تعهد پرداخت بانکی یا سایر وثایق معتبر) ارائه دهد.
تأیید توسط فرابورس ایرانطرح پیشنهادی ابتدا توسط سکوی تأمین مالی جمعی بررسی می‌شود و در صورت تأیید اولیه، به شرکت فرابورس ایران ارجاع داده می‌شود. فرابورس طرح را از نظر انطباق با قوانین، ریسک‌های مالی و قابلیت اجرا ارزیابی می‌کند. تنها طرح‌هایی که نماد دریافت کنند، مجاز به جمع‌آوری سرمایه هستند.
مدت‌زمان و بازپرداختدوره‌های بازپرداخت سود پیشبینی شده معمولاً سه‌ماهه، شش‌ماهه و یا سالانه است. طرح باید در بازه‌ی زمانی مشخص (حداکثر 12 ماه) تکمیل شود و اصل سرمایه‌ (تضمین شده) و سود پیشبینی شده‌ (بدون تضمین) به سرمایه‌گذاران بازگردانده شود.

مراحل کلی سرمایه‌پذیری

1.ثبت درخواست
متقاضی باید درخواست تامین مالی خود را به آرمان‌کراد ارائه نماید.
2.ارزیابی اولیه
آرمان‌کراد تأمین مالی طرح را از نظر فنی و مالی بررسی می‌کند.
3.عقد قرارداد
متقاضی سرمایه‌پذیری قراردادی با آرمان‌کراد منعقد می‌نماید که شامل مبلغ تامین مالی، لیست وثایق و کارمزد عامل است.
4.ارائه وثایق
متقاضی سرمایه‌پذیری باید وثایق معتبری را جهت کاهش ریسک سرمایه‌گذاری در اختیار آرمان‌کراد قرار دهد.
5.ارجاع به فرابورس
در صورت تأیید اولیه، طرح برای دریافت نماد به فرابورس ارسال می‌شود.
6.انتشار طرح
پس از دریافت نماد، طرح روی سکوی آرمان‌کراد منتشر شده و سرمایه‌گذاران می‌توانند در آن مشارکت کنند.
7.جمع‌آوری سرمایه
سرمایه در بازه زمانی مشخص (شناور یا همه‌یا‌هیچ) جمع‌آوری می‌شود.
8.اجرا، گزارش، بازپرداخت
پس از تکمیل پروژه و ارائه گزارش‌‌های دوره‌ای، اصل سرمایه (تضمین شده) و سود پیشبینی شده (بدون تضمین) به سرمایه‌گذاران بازپرداخت می‌شود.

فرم درخواست سرمایه