کرادفاندینگ در یک نگاه
کرادفاندینگ یا تأمین مالی جمعی مدلی است که در آن افراد زیادی با مبالغ کوچک در یک پروژه یا کسب‌وکار سرمایه‌گذاری می‌کنند. این روش به کارآفرینان کمک می‌کند سرمایه لازم را سریع‌تر جذب کنند و به سرمایه‌گذاران امکان می‌دهد با مبالغ اندک در فرصت‌های جدید سهیم شوند. کرادفاندینگ پلی میان سرمایه‌گذاران و کارآفرینان است؛ فرصتی برای رشد ایده‌ها و مشارکت مالی جمعی. با این حال، هم سرمایه‌گذاران و هم سرمایه‌پذیران باید ریسک‌ها، تعهدات و قوانین پلتفرم را در نظر بگیرند تا تصمیمی آگاهانه بگیرند.
برای سرمایه‌گذاران
- ورود به این مدل با مبالغ حداقلی ممکن است.
- سود پیشبینی شده تضمین نمی‌شود اما اصل سرمایه از طریق وثایق بانکی معتبر تضمین می‌شود.
- در صورت شکست طرح یا عدم تکمیل جذب سرمایه، اصل مبالغ سرمایه‌گذاران بازگردانده می‌شود.
- سرمایه تا پایان طرح قابل برداشت یا انتقال به غیر نیست.
برای سرمایه‌پذیران
- تنها در صورت تکمیل جذب سرمایه و تأیید شرایط، مبالغ به کسب‌وکار منتقل می‌شود.
- در صورت جذب‌نشدن کامل، سرمایه به سرمایه‌گذاران برگردانده می‌شود.
- تعهد به شفافیت و گزارش‌دهی منظم به سرمایه‌گذاران الزامی است.
- تیم باید آماده‌ی فشار اجرایی و مسئولیت در برابر سرمایه‌گذاران باشد.
سوالات متداول
سرمایه‌گذاری
تامین مالی جمعی چیست؟
در سکوی تامین مالی جمعی آرمان‌کراد، منابع مورد نیاز راه‌اندازی یا توسعه یک کسب و کار تامین شده و سرمایه‌گذاران، نقش مشارکت کننده در طرح را داشته و در سود پیشبینی شده شریک هستند.
ساختار کلی تامین مالی جمعی آرمان‌کراد چگونه است؟
ساختار اصلی سکوی تامین مالی جمعی آرمان‌کراد بدین شرح است که سکو بعنوان عامل، منابع را از سرمایه‌گذار در قالب مشارکت در طرح اخذ می‌نماید و در اختیار سرمایه‌پذیر قرار می‌دهد. سرمایه‌پذیر در طول دوره طرح، سود پیشبینی شده را بازپرداخت می‌نمایند.
چه کسانی میتوانند سرمایه‌گذاری کنند؟
کلیه اشخاص حقیقی و حقوقی میتوانند در طرح‌های موردنظر سرمایه‌گذاری کنند.
حداقل و حداکثر مبلغ لازم برای سرمایه‌گذاری در طرح‌ها چه میزان است؟
حداقل مبلغ مورد نیاز برای سرمایه‌گذاری در طرح‌ها مبلغ 5 میلیون ریال معادل 500 هزار تومان است. حداکثر مبلغ سرمایه‌گذاری در هر طرح برای اشخاص حقیقی نیز معادل 5 درصد از طرح هست و برای اشخاص حقوقی محدودیتی ندارد.
چگونه می‌توان به سکوی آرمان‌کراد و سرمایه‌گذاری در آن اعتماد کرد؟
سکوی آرمان‌کراد وابسته به هلدینگ آرمان سرمایه همراه (سهامی خاص) و از شرکت‌های هم‌‌گروه همراه اول است و حسن شهرت آن در طول سال‌ها کسب شده است. همچنین سکو با اخذ مجوز و تحت نظارت نهاد مالی شرکت سبدگردان کوروش فعالیت می‌کند.
آیا تضمینی جهت بازپرداخت مبلغ سرمایه‌گذاری وجود دارد؟
طرح‌های مورد نظر دارای وثایق کافی اخذ شده از سرمایه‌پذیران جهت بازپرداخت اصل مبلغ سرمایه‌گذاران است اما نیاز است سرمایه‌گذاران، پیش از شروع سرمایه‌گذاری، مستندات هر طرح را مطالعه و وثایق آن را بررسی نمایند.
آیا بعد از سرمایه‌گذاری مدارکی در اختیار سرمایه‌گذاران قرار می‌گیرد؟
در صورت تایید جمع‌آوری وجوه مورد نیاز طرح و تایید آن توسط سکو و فرابورس، به میزان مشارکت هر سرمایه‌گذار گواهی شراکت صادر می‌شود که از طریق حساب کاربری در سکو قابل مشاهده و دریافت است و از طریق سامانه جامع تامین مالی جمعی فرابورس ایران نیز قابل استعلام است.
گواهی شراکت چیست و آیا قابل انتقال به غیر دارد؟
برگه‌ی بهاداری است که نشان‌دهنده مشارکت سرمایه‌گذاران در یک طرح تأمین مالی جمعی است. این گواهی توسط سکوی آرمان‌کراد و با تایید فرابورس ایران صادر می‌شود و شامل اطلاعاتی مانند نام سرمایه‌گذار، مقدار سرمایه‌گذاری، نام طرح و تاریخ مشارکت است. گواهی مشارکت از طریق حساب کاربری در سکوی آرمان‌کراد قابل مشاهده و دریافت است. در حال حاضر امکان انتقال اوراق شراکت به غیر وجود ندارد.
آیا تفاوتی برای سرمایه‌گذاری در هر یک از طرح‌ها وجود دارد؟
شرایط اعتباری و وضعیت مالی هریک از شرکت‌ها متفاوت است و جریان‌های نقدی هر طرح متفاوت خواهد بود. بنابراین نیاز است سرمایه‌گذاران براساس اهداف، افق سرمایه‌گذاری و سطح ریسک‌پذیری فردی در طرح مناسب خود سرمایه‌گذاری کنند.
آیا سرمایه‌گذاری در سکوهای تامین مالی جمعی دارای ریسک است؟
سرمایه‌گذاری در سکوهای تامین مالی جمعی دارای ریسک‌های گوناگون است اما عامل تلاش می‌کند با اخذ وثایق مناسب از متقاضی، ریسک طرح را کاهش و اطمینان سرمایه‌گذاران از جریان نقدی سرمایه‌گذاری خود را بالا ببرد. با این وجود توصیه می‌شود برای توزیع ریسک، در طرح‌های مختلف سرمایه‌گذاری شود.
دوره‌های پرداخت اصل و سود پیشبینی شده سرمایه‌گذاری چه زمانی است؟
دوره‌های پرداخت سود پیشبینی شده هر طرح متفاوت و معمولاً در بازه‌های زمانی سه ماهه و ... است و اصل مبلغ سرمایه‌گذاری در پایان دوره طرح (حداکثر 12 ماهه) پرداخت می‌شود.
آیا امکان برداشت مبلغ سرمایه‌گذاری در طول دوره وجود دارد؟
در حال حاضر به هیچ عنوان امکان برداشت مبلغ سرمایه‌گذاری حتی با کسر و جریمه قانونی و... پیش از پایان دوره طرح وجود ندارد. بنابراین نیاز است سرمایه‌گذاران پیش از سرمایه‌گذاری تصمیمات خود را با دقت لازم اتخاذ نمایند.
آیا امکان مشاوره و راهنمایی برای سرمایه‌گذاری در طرح‌ها وجود دارد؟
همکاران ما در سکوی آرمان‌کراد با تحصیلات مناسب در حوزه مالی میتوانند شما را در جهت رسیدن به اهداف مالی خود و سرمایه‌گذاری و تصمیم مناسب راهنمایی کنند. خدمت کردن به شما افتخار ماست.