روشهای سنتی
بانک، منابع داخلی شرکت یا یک سرمایهگذار بزرگ
راهنمای جامع تأمین مالی جمعی
تأمین مالی جمعییا کرادفاندینگ چیست؟
روشی نوین برای پیوند سرمایههای افراد با کسبوکارهایی که برای رشد و اجرای یک طرح مشخص به سرمایه نیاز دارند؛ یک مسیر گروهی، شفاف و مبتنی بر بررسی اطلاعات.
از مفهوم تا مشارکتتعریف ساده
سرمایه یک طرح، با مشارکت یک جمع
یک تعریف روشن از سازوکار تأمین مالی جمعی
تأمین مالی جمعی یا کرادفاندینگ (Crowdfunding) یکی از روشهای نوین تأمین سرمایه برای کسبوکارها و طرحهای اقتصادی است. در این روش، یک کسبوکار سرمایه موردنیاز اجرای طرح خود را از مشارکت تعداد زیادی سرمایهگذار تأمین میکند.
هر سرمایهگذار میتواند متناسب با شرایط و سرمایهای که در اختیار دارد، در یک یا چند طرح مشارکت کند. در نتیجه، کسبوکار تنها به بانک یا یک سرمایهگذار بزرگ وابسته نمیماند و سرمایهگذار نیز به فرصتهای اقتصادی قابلبررسی دسترسی پیدا میکند.
یک کسبوکار
با یک طرح و نیاز مالی مشخص
یک سکوی شفاف
برای معرفی و بررسی اطلاعات
سرمایهگذاران متعدد
با امکان مشارکت متناسب
امروزه کرادفاندینگ هم دسترسی کسبوکارها به منابع مالی را متنوعتر میکند و هم امکان مشارکت سرمایهگذاران در طرحهای اقتصادی را فراهم میسازد.
مسیر یک طرح
کرادفاندینگ چگونه کار میکند؟
از ثبت درخواست تا تسویه؛ یک مسیر شفاف و مرحلهبهمرحله
اطلاعات موردنیاز در تمام مراحل، میان سرمایهپذیر، سکو و سرمایهگذاران جریان دارد.
ثبت درخواست تأمین مالی
کسبوکار یا سرمایهپذیر، طرح و میزان سرمایه موردنیاز خود را ارائه میکند.
بررسی و ارزیابی طرح
طرح از نظر شرایط، مستندات و الزامات قانونی و کارشناسی بررسی میشود.
انتشار اطلاعات طرح
پس از تأیید، جزئیات فرصت در سکوی تأمین مالی جمعی منتشر میشود.
بررسی توسط سرمایهگذاران
سرمایهگذاران اطلاعات، شرایط، تضامین و ریسکهای طرح را مطالعه میکنند.
مشارکت در طرح
هر سرمایهگذار متناسب با شرایط اعلامشده و تصمیم خود مشارکت میکند.
تکمیل تأمین مالی
با تکمیل سرمایه موردنیاز، منابع مطابق ضوابط در اختیار طرح قرار میگیرد.
پایان دوره و تسویه
بازپرداخت سرمایه و منافع پیشبینیشده مطابق قرارداد و عملکرد طرح انجام میشود.
یک مسیر مکمل
تفاوت با روشهای سنتی تأمین مالی
دو مسیر متفاوت برای رسیدن به سرمایه موردنیاز کسبوکار
کسبوکارها میتوانند از تسهیلات بانکی، منابع داخلی یا جذب یک سرمایهگذار استفاده کنند. در مدل جمعی، سرمایه یک طرح از مشارکت تعداد زیادی سرمایهگذار شکل میگیرد و یک مسیر دیگر در کنار روشهای سنتی ایجاد میشود.
سرمایهگذار نیز بهجای جستوجوی مستقیم برای یافتن کسبوکار، طرحهای منتشرشده در سکو را بر اساس اطلاعات، شرایط و میزان ریسک مقایسه میکند.
تأمین مالی جمعی
مشارکت گروهی سرمایهگذاران در تأمین مالی یک طرح
یک انتخاب متناسب
انتخاب روش مناسب به ماهیت فعالیت، مبلغ موردنیاز، شرایط طرح و الزامات کسبوکار بستگی دارد.
سرمایهپذیر
سرمایهگذار
سکوی تأمین مالی
نقش سکو
بستر ارتباط، اطلاعات و تصمیمگیری
سکو طرحهای واجد شرایط را معرفی میکند و اطلاعات و شرایط مشارکت را برای بررسی آگاهانه در دسترس قرار میدهد.
انتشار اطلاعات
جزئیات روشن طرح
فرایند ساختاریافته
مطابق الزامات
شفافیت مسیر
ارتباط حرفهای
ارزش برای دو سوی مسیر
مزایای تأمین مالی جمعی
فرصتی برای رشد کسبوکار و مشارکت آگاهانه سرمایهگذاران
برای سرمایهپذیر
مزایای کسبوکارها
- ایجاد یک مسیر مکمل و جدید برای تأمین سرمایه
- امکان جذب سرمایه از تعداد زیادی سرمایهگذار
- معرفی کسبوکار و طرح به جامعه سرمایهگذاران
- کاهش وابستگی به یک منبع واحد تأمین مالی
- امکان تأمین مالی طرحهای توسعهای و اقتصادی
- ارتباط مستقیمتر با جامعه سرمایهگذاران
برای تأمینکننده
مزایای سرمایهگذاران
- دسترسی به مجموعهای از فرصتهای تأمین مالی
- بررسی مبلغ، مدت و سود پیشبینیشده هر طرح
- مشاهده شرایط بازپرداخت، ضمانتها و تضامین
- انتخاب آگاهانه متناسب با اهداف و ریسکپذیری
سود پیشبینیشده به معنی سود قطعی نیست؛ تصمیم باید با مطالعه دقیق و متناسب با میزان پذیرش ریسک انجام شود.
امنیت و ریسک
آیا تأمین مالی جمعی امن است؟
هر فرصت، شرایط و سطح ریسک مخصوص به خود را دارد.
پیش از مشارکت، اطلاعات طرح و چارچوب فعالیت سکو را بررسی کنید و متناسب با میزان ریسکپذیری خود تصمیم بگیرید.
مطالعه بیانیه ریسکپیش از مشارکت بررسی کنید
اطلاعات کافی، پایهی یک تصمیم آگاهانه است.
- اطلاعات کسبوکار و سرمایهپذیر
- هدف طرح و میزان سرمایه موردنیاز
- مدت سرمایهگذاری
- سود پیشبینیشده
- شرایط بازپرداخت
- تضامین و تعهدات طرح
- ریسکهای احتمالی
چارچوب فعالیت
تأمین مالی جمعی در ایران
یک مسیر قانونمند برای اتصال سرمایه به طرحهای اقتصادی
سکوهای دارای مجوز، ارائه و تأمین مالی طرحها را مطابق مقررات دنبال میکنند. بااینحال هر فرصت باید بر اساس اطلاعات منتشرشده، اعتبار سکو و مستندات اختصاصی خودش بررسی شود.
مجوز سکو را بررسی کنید؛ سپس هر طرح را مستقل و متناسب با شرایط خودش بسنجید.
پرونده بررسی طرح
چارچوب، اعتبار و مستندات
چارچوب مشخص
فعالیت مطابق مقررات و الزامات
سکوی معتبر
بررسی مجوز و هویت بستر
ارزیابی هر طرح
مطالعه شرایط و مستندات فرصت
چرا آرمانکراد؟
یک بستر حرفهای برای دو سوی سرمایه
ارتباط شفاف کسبوکارها و سرمایهگذاران، در یک مسیر قابلبررسی
فرصتهای قابلبررسیمشارکت آگاهانهمسیر مکمل رشد
سرمایهی یک طرح، با همراهی یک جمع
پلی میان سرمایه و رشد؛ با تصمیمگیری مبتنی بر اطلاعات، شرایط و ریسک هر طرح.